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Fiscalité, Succession transmisison

Optimisez votre donation en payant les droits à la place du bénéficiaire

Mieux vaut prendre en charge les droits de donation plutôt que de laisser son enfant bénéficiaire du don les acquitter. Les droits à payer au fisc seront réduits car calculés sur une base moindre. Une économie qui profitera à l’enfant.

Clientèle patrimoniale
Octobre 2019
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Fiscalité, Succession transmisison

Multiplier les bénéficiaires avec un quasi-usufruit

Pour anticiper la transmission d’un compte titres ou d’un contrat d’assurance vie, convenir d’une convention de quasi-usufruit est une astuce patrimoniale peu connue.

Clientèle patrimoniale
Septembre 2019
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Placements, Immobilier, Investissements

Réaliser un investissement en zone locative tendue

Déjà bien ancré chez les épargnants, l’engouement pour la pierre est dopé par des taux des crédits tombés à des niveaux planchers record. Si plus que jamais le choix de l’emplacement reste déterminant, d’autres éléments doivent également être pris en compte.

Clientèle patrimoniale
Septembre 2019
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Placements, Investissements

L’or physique, une valeur précieuse

Pour préserver à vos achats du métal jaune tout son potentiel de placement refuge, mieux vaut se tourner vers les supports de l’or dit d’investissement. Lingot, plaquettes, pièces de monnaies…, quels produits privilégier ?

Clientèle patrimoniale
Juillet 2019
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Fiscalité, Succession transmisison

Donation-partage transgénérationnelle, un pacte familial

Transmettre des biens à vos petits-enfants, avec l’accord de leur parent, présentent plusieurs avantages. Vos enfants, en renonçant à une partie de leurs droits sur votre succession à venir, avantagent leur propre progéniture dans les meilleures conditions fiscales.

Clientèle patrimoniale
Juillet 2019
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Assurance

Exigez l’indemnisation due en cas de vol retardé ou annulé

La réglementation européenne prévoit des réparations financières forfaitaires en cas d’incident de vol. Si une simple demande de votre part reste lettre morte, des moyens simples existent pour rappeler le transporteur aérien à ses obligations.

Clientèle patrimoniale
Juillet 2019
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Fiscalité, Immobilier

SCPI : 3 moyens d’alléger l’imposition de vos dividendes

Avec un rendement moyen très alléchant de 4,35 % en 2018, les sociétés de placement immobilier (SCPI) attirent les convoitises. Mais la fiscalité lourde que subissent les revenus distribués par ces sociétés gestionnaires d’immeubles locatifs est de nature à refroidir l’ardeur des épargnants les plus fortement imposés sur le revenu.

Clientèle patrimoniale
Juin 2019
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Placements, Investissements

Vins : le généreux potentiel des grands crus

Composée judicieusement de grands crus de nos terroirs, une cave de vins offre des promesses de valorisation alléchantes, avec une bien moindre volatilité que celle des marchés boursiers. Et, en prime, le plaisir de boire ses plus-values…

Clientèle patrimoniale
Juin 2019